Kredi kartı ile altın alıp hemen nakit paraya çevirmek isteyen vatandaşlar, bankalar ve devlet kurumlarının radarına girmeye başladı. Bu yöntemle dolaylı yoldan nakit çekimi yapan kişiler hakkında cezai yaptırımlar gündemde. Son dönemde kredi kartıyla altın alıp ardından nakit çevirenlerin sayısındaki artış, ceza riski doğuruyor.
Hukukçular, kredi kartıyla altın alıp borcunu ödemeyen kişilerin "kasten dolandırıcılık" suçlamasıyla karşılaşabileceğini ifade etti. Bankalar da bu tür işlemleri yapan müşterilerini yakın takibe aldı ve bazıları hakkında suç duyurusunda bulunmaya hazırlanıyor. Kullanıcılara gönderilen mesajlarda, "Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir" şeklinde uyarılar yapılıyor.
Kuyumcular da Denetim Altında
Sadece bireysel kullanıcılar değil, altın alım-satımında yer alan kuyumcular da denetim altında. Gelir İdaresi Başkanlığı, kredi kartı üzerinden yapılan 'nakit dönüşüm zinciri'ne aracılık eden ve vergi usulüne aykırı işlem yapan kuyumculara para cezası, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımlar uygulayabileceğini ifade etti. Hatta bazı kuyumculara lisans iptali tehdidi içeren resmi tebligatlar gönderildiği bildiriliyor.
İşlemler Otomatik Takip Ediliyor
Yeni geliştirilen risk analiz sistemleri, 500 bin TL ve üzeri kredi kartı ile yapılan altın alım işlemlerini otomatik olarak tespit ediyor. Bu tür harcamaların ardından, kullanıcı ve işletme hakkında denetim süreci başlatılıyor.
Hapis Cezası Riski
Uzmanlar, kredi kartıyla altın alıp aynı gün satmanın sadece borç riski değil, aynı zamanda cezai sorumluluk doğurabileceğine dikkat çekiyor. Hukuki süreçle karşılaşmamak için bu tür işlemlerin dikkatle yapılması gerektiği vurgulanıyor.
