Para transferlerine yönelik yeni düzenleme, yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan mevzuat kapsamında, banka hesapları arasında yapılan yüksek tutarlı transferlerde ek yükümlülükler getirildi.
Yeni uygulamaya göre; mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM kanalları üzerinden gün içerisinde toplamda 200 bin TL’yi aşan para transferi gerçekleştiren kullanıcılar, her işlem için en az 20 karakterden oluşan bir açıklama yazmak zorunda. Bu açıklamada, gönderilen paranın hangi amaçla transfer edildiğinin belirtilmesi isteniyor.
ATM’DE KARTI TAKAN UYARIYLA KARŞILAŞIYOR
Düzenleme, ATM işlemlerini de kapsıyor. Kartını ATM’ye takarak yüksek tutarlı transfer yapmak isteyen kullanıcılar, işlem sırasında paranın gönderim amacını detaylandıran bir açıklama girmeden işlemi tamamlayamıyor.
TUTAR ARTTIKÇA YÜKÜMLÜLÜK DE ARTIYOR
Yeni sistemde işlem tutarına göre farklı uygulamalar devreye giriyor. Günlük transfer toplamı 200 bin TL’yi aşan işlemlerde “izah zorunluluğu” uygulanırken, aynı gün içinde yapılan transferlerin toplamı 2 milyon TL’nin üzerine çıkarsa kullanıcıların ek form doldurması gerekiyor.
Transfer tutarının 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olması halinde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması zorunlu hale geliyor. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ilave bilgi ve belgelerin bankaya sunulması isteniyor. Yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi durumunda para transferine onay verilmiyor.
UYGULAMA BU SABAH RESMEN DEVREYE GİRDİ
Yeni dönem, bu sabah itibarıyla ATM’lerde fiilen başladı. 200 bin TL’nin üzerinde işlem yapmak isteyen birçok kullanıcı, ATM ekranında paranın gönderim amacını açıklamalarını isteyen uyarı mesajlarıyla karşılaştı.
