Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanıyla mücadele kapsamında yeni düzenlemeleri hayata geçirdi. Düzenlemelerle Birleşmiş Milletler Güvenlik Konseyi (BMGK) yaptırım listelerindeki kişi ve kuruluşlarla bağlantılı işlemlerin bildirim süreci değiştirilirken, çeşitli işlemlerde uygulanan parasal limitler de artırıldı.
Yaptırım Listesindeki İşlemler MASAK'a Bildirilecek
Yeni düzenlemeyle BMGK yaptırım listelerinde bulunan kişi, kuruluş ve organizasyonlara ilişkin bilgilerin finansal sisteme daha hızlı aktarılması amaçlanıyor. Dışişleri Bakanlığı aracılığıyla iletilen yaptırım bilgileri MASAK'ın internet sitesinde yayımlanacak. Bankalar ve düzenleme kapsamındaki diğer yükümlüler, yaptırım listelerinde bulunan kişi veya kuruluşların işlem gerçekleştirme girişimlerini gecikmeksizin MASAK'a bildirecek. İlgili mevzuat çerçevesinde işlemlerin ertelenmesine yönelik gerekli tedbirlerin uygulanması da söz konusu olabilecek.
Bazı Finansal İşlem Limitleri Yükseltildi
MASAK düzenlemeleri kapsamında mevzuatta yer alan çeşitli parasal sınırlar da güncellendi. Buna göre bazı işlemler açısından 10 bin liralık sınır 20 bin liraya, 25 bin liralık sınır ise 50 bin liraya yükseltildi. Diğer düzenlemelerde yer alan 2 bin 750 liralık bazı sınırlar 5 bin 500 liraya çıkarılırken, 1.000 liralık bir başka limit 2 bin 500 lira olarak güncellendi. Mevzuatta 2 bin 750 lira olarak uygulanan başka bir sınır ise 6 bin 500 liraya yükseltildi. Burada önemli nokta, söz konusu rakamların farklı işlem ve yükümlülük türlerine ait olması; değişikliklerin tüm banka transferleri için geçerli tek bir genel havale/EFT limiti olarak yorumlanmaması gerekiyor.
Banka Müşterileri İçin Ne Değişecek?
Düzenleme özellikle bankalar ve diğer finansal kuruluşların MASAK kapsamındaki yükümlülüklerini ilgilendiriyor. BMGK yaptırım listeleriyle bağlantılı işlemlerin tespit edilmesi halinde bildirim mekanizmasının daha hızlı işletilmesi öngörülüyor. Parasal sınır değişiklikleri de ilgili mevzuattaki belirli işlem ve bildirim yükümlülüklerinde uygulanacak. Bu nedenle düzenleme, “20 bin TL üzerindeki her banka işlemi MASAK'a bildirilecek” şeklinde yorumlanmamalı; hangi sınırın uygulanacağı işlemin ve yükümlünün türüne göre değişiyor.
Amaç Finansal Sistemde Yaptırımların Daha Hızlı Uygulanması
Düzenlemelerin temel hedeflerinden biri, uluslararası yaptırım kararlarının finansal kuruluşlara daha hızlı ulaştırılması ve yaptırım kapsamındaki finansal hareketlere zaman kaybetmeden müdahale edilmesi. MASAK'ın tedbirleri aynı zamanda suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ile terörizmin ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanıyla mücadele kapsamında yürütülen denetim mekanizmalarının güncellenmesini içeriyor.
Yeni MASAK Düzenlemeleri Yürürlüğe Girdi
İlgili değişikliklerin Resmî Gazete'de yayımlanmasıyla birlikte finansal kuruluşların yeni düzenlemelere uyum süreci de başlamış oldu. Resmî Gazete'nin güncel sayılarına ve yayımlanan mevzuata Resmî Gazete üzerinden ulaşılabiliyor.
Yeni uygulamalarla birlikte yaptırım listelerindeki kişi ve kuruluşlara ilişkin finansal işlemlerin takibi hızlandırılırken, ilgili mevzuatta uzun süredir kullanılan bazı parasal eşikler de güncellenmiş oldu.
